Chez Horizeum, nous croyons que toute stratégie patrimoniale solide repose sur une connaissance approfondie et objective de votre situation actuelle. C’est pourquoi le bilan patrimonial constitue la première étape indispensable de notre démarche d’accompagnement.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Le bilan patrimonial est une analyse détaillée et personnalisée de l’ensemble de vos avoirs, de vos engagements financiers et de votre situation familiale, professionnelle et fiscale.
Il ne s’agit pas simplement de dresser un inventaire, mais bien de comprendre les interactions entre vos actifs, vos projets de vie et le cadre législatif en vigueur.
Un bilan patrimonial est essentiel pour :
- Quels sont vos actifs financiers, immobiliers et professionnels ?
- Quels sont vos engagements (dettes, prêts, charges récurrentes) ?
- Quelles sont vos ressources et leur répartition (revenus, placements, etc.) ?
- Préparer votre retraite.
- Financer les études de vos enfants.
- Réaliser un projet immobilier ou entrepreneurial.
- Transmettre votre patrimoine de manière optimale.
- Optimiser votre fiscalité.
- Diversifier vos investissements pour mieux maîtriser les risques.
- Protéger vos proches en cas d’imprévus (décès, incapacité, etc.).
Les étapes du bilan patrimonial
1. Collecte des informations : Lors d’un premier entretien, nous recueillons les informations nécessaires sur votre situation personnelle, professionnelle et financière.
2. Analyse et diagnostic : Nous identifions les forces et les axes d’amélioration de votre patrimoine.
3. Propositions personnalisées : Nous vous présentons une feuille de route avec des solutions concrètes et adaptées à vos objectifs.
Les bénéfices pour vous
En réalisant un bilan patrimonial, vous obtenez :
- Une vue d’ensemble complète de votre patrimoine.
- Des décisions éclairées, basées sur des données fiables et une expertise pointue.
- Une base solide pour mettre en place une stratégie patrimoniale performante et pérenne.
Notre approche du bilan patrimonial
Réaliser un bilan patrimonial avec Horizeum, c’est bénéficier :
- D’une analyse rigoureuse et confidentielle : Nous examinons chaque aspect de votre patrimoine en respectant les normes de confidentialité et de transparence.
- D’une écoute attentive : Chaque client est unique. Nos recommandations sont donc entièrement sur mesure, alignées avec vos besoins et vos ambitions.
- D’une vision stratégique : Nous anticipons les évolutions fiscales, économiques et familiales pour vous proposer des solutions durables et performantes.
Un besoin ? Une question ?
Notre équipe est à votre écoute pour répondre à l’ensemble de vos questions.
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